برنامج التمويل المصرفي الإسلامي

المحاور التدريبية التي سيتم دراستها

أولًا: مقدمة عن المصارف الإسلامية والتقليدية

• مفهوم المصارف الإسلامية وطبيعة عملها.
• الفرق بين المصارف الإسلامية والمصارف التقليدية من حيث المبادئ وآليات التمويل.
• الهيكل التنظيمي للمصارف الإسلامية ودور الإدارات المختلفة.
• أنواع العقود المستخدمة في المعاملات المصرفية الإسلامية.

ثانيًا: أساسيات التمويل الإسلامي

• مفهوم التمويل الإسلامي وأهميته في الاقتصاد.
• المبادئ والضوابط الشرعية للتمويل الإسلامي.
• أشكال وصيغ التمويل الإسلامي المختلفة.
• تصنيف عقود المعاملات المالية الإسلامية وخصائص كل نوع.

ثالثًا: عقد البيع وأحكامه في المعاملات الإسلامية

• مفهوم عقد البيع وأهميته في الفقه المالي الإسلامي.
• أركان عقد البيع وشروط صحته.
• أنواع وتقسيمات عقود البيع وتطبيقاتها في المصارف الإسلامية.

رابعًا: المرابحة المصرفية وأحكامها

• مفهوم المرابحة المصرفية ودورها كأحد أهم أدوات التمويل الإسلامي.
• خطوات تنفيذ عملية المرابحة داخل المصارف الإسلامية.
• الإجراءات والضوابط الشرعية والتنظيمية لمراحل المرابحة المصرفية.

خامسًا: التطبيقات العملية للمرابحة المصرفية

• مرابحة تمويل المركبات.
• مرابحة الأسهم والاستثمارات.
• مرابحة الاعتمادات المستندية وتمويل التجارة.

سادسًا: صيغ التمويل القائمة على البيع في المصارف الإسلامية

• المرابحة وتطبيقاتها المصرفية.
• عقد السلم والسلم الموازي وأهم استخداماتهما.
• عقد الاستصناع والاستصناع الموازي ودورهما في تمويل المشروعات.

سابعًا: صيغ التمويل بالمشاركة والاستثمار

• المضاربة وأحكامها وتطبيقاتها في المصارف الإسلامية.
• المشاركة كأداة لتمويل المشروعات والاستثمارات.
• الصكوك الإسلامية ودورها في تمويل وتنمية الاستثمارات.

ثامنًا: صيغ التمويل القائمة على الإجارة والخدمات المصرفية

• الإجارة التشغيلية وتطبيقاتها.
• الإجارة التمويلية كأحد أساليب التمويل الإسلامي.
• الوكالة والجعالة في الخدمات المصرفية الإسلامية.
• الكفالة ودورها في ضمان المعاملات المالية.

تاسعًا: العقود الأخرى المطبقة في المصارف الإسلامية

• حوالة الدين وأحكامها وتطبيقاتها.
• الرهن كوسيلة لضمان الحقوق المالية.
• عقد الصرف وأحكام التعامل بالعملات.

عاشرًا: التطبيقات العملية في التمويل المصرفي الإسلامي

• دراسة حالات عملية لصيغ التمويل الإسلامي المختلفة.
• تحليل نماذج من المعاملات المصرفية الإسلامية.
• تطبيق الضوابط الشرعية على العمليات التمويلية.