البرنامج التدريبي الشامل في المصارف الاسلامية

المحاور التدريبية

اليوم الأول: أساسيات الاقتصاد الإسلامي وفقه المعاملات

1. مدخل إلى الاقتصاد الإسلامي ومبادئه الأساسية
   1. التعرف على مفهوم علم الاقتصاد والاقتصاد الإسلامي وأهميته في بناء النظام المالي الإسلامي.
   2. دراسة خصائص النظام الاقتصادي الإسلامي وأهدافه ووسائله.
2. المشكلة الاقتصادية بين الأنظمة الوضعية والنظام الإسلامي
   1. مقارنة أسس الاقتصاد الإسلامي بالنظم الاقتصادية الأخرى.
   2. فهم رؤية الإسلام لإدارة الموارد وتحقيق التنمية الاقتصادية.
3. التنمية الاقتصادية في الإسلام
   1. التعرف على دور الاقتصاد الإسلامي في تحقيق التنمية والاستقرار المالي والاجتماعي.
4. فقه المعاملات وأحكام العقود الإسلامية
   1. مفهوم فقه المعاملات في الإسلام وأهميته في العمل المصرفي.
   2. أنواع العقود المالية وخصائصها وشروطها وأحكامها.

اليوم الثاني: أسس العمل المصرفي الإسلامي ومصادر الأموال

1. مفهوم العمل المصرفي الإسلامي
   1. التعرف على طبيعة عمل المصارف الإسلامية وأهدافها ودورها في الاقتصاد.
2. مصادر الأموال في المصرف الإسلامي
   1. الحسابات الجارية وآلية عملها.
   2. حسابات الاستثمار المشترك.
   3. حسابات الاستثمار المخصص أو المقيد.
   4. الصكوك الإسلامية كمصدر للتمويل.
3. دور المصارف الإسلامية في التنمية الاقتصادية والاجتماعية
   1. دراسة مساهمة البنوك الإسلامية في دعم الأفراد والمشروعات والمجتمع.

اليوم الثالث: صيغ التمويل والاستثمار الإسلامي

1. صيغ التمويل الإسلامي
   1. التعرف على المرابحة والمساومة وتطبيقاتها المصرفية.
   2. دراسة السلم والاستصناع ودورهما في تمويل الأنشطة الاقتصادية.
   3. فهم التمويل بالإجارة وأهم استخداماته.
2. صيغ الاستثمار الإسلامي
   1. المشاركة والمضاربة كأدوات للاستثمار الإسلامي.
   2. الصكوك والصناديق الاستثمارية الإسلامية.
   3. الفرق بين أدوات الاستثمار التقليدية والإسلامية.
3. التحديات التي تواجه المصارف الإسلامية
   1. التعرف على أبرز التحديات التشغيلية والمالية التي تواجه القطاع المصرفي الإسلامي.

اليوم الرابع: الخدمات المصرفية الإسلامية والتطبيقات العملية

1. الخدمات المصرفية الإسلامية الأساسية
   1. الاعتمادات المستندية ودورها في التجارة.
   2. الحوالات وخدمة السويفت.
   3. الكفالات وخطابات الضمان.
2. الخدمات الإلكترونية والمنتجات المصرفية الحديثة
   1. البطاقات المصرفية المتوافقة مع الشريعة.
   2. الوساطة المالية والخدمات المصرفية للعملاء.
3. تطبيقات عملية على الخدمات المصرفية الإسلامية
   1. تحليل نماذج من المعاملات المصرفية الإسلامية.
   2. فهم آلية تقديم الخدمات للعملاء وفق الضوابط الشرعية.

اليوم الخامس: الرقابة والحوكمة في المصارف الإسلامية

1. الرقابة المالية والشرعية على المصارف الإسلامية
   1. دور الرقابة الشرعية في ضمان توافق العمليات مع أحكام الشريعة.
   2. أهمية الرقابة المالية والمركزية في إدارة المصارف.
2. أخلاقيات العمل المصرفي الإسلامي
   1. مبادئ السلوك المهني والقيم الأخلاقية في القطاع المصرفي الإسلامي.
3. مكافحة المخاطر والجرائم المصرفية
   1. مكافحة غسل الأموال وأساليب الحد منها.
   2. التعرف على طرق كشف التزوير والتزييف المصرفي.
4. ورشة عمل ختامية: تطبيق شامل على نموذج مصرف إسلامي
   1. مراجعة أهم مفاهيم البرنامج وربط الجوانب النظرية بالتطبيق العملي.