دبلوم تطبيقات العلوم الاكتوارية

مدخل إلى العلوم الاكتوارية

• تعريف علم الاكتواريا وأهميته في إدارة المخاطر.
• مجالات عمل الخبير الاكتواري في القطاعات المالية والتأمينية.
• نماذج عمل الخبراء الاكتواريين (Risk Models – Financial Models).
• العلاقة بين الاكتواري والإدارات الأخرى (المالية – الاكتتاب – التعويضات).
• لمحة عن التاريخ والتطور المهني للمهنة عالميًا ومحليًا.
• نشاط عملي: تحليل حالة لشركة تأمين افتراضية وتحديد أين يحتاج المدير إلى دعم اكتواري في اتخاذ القرار التسعيري.

الأساسيات الرياضية والإحصائية

• مبادئ الاحتمالات الأساسية وتوزيعات الخسائر (Normal, Poisson, Exponential).
• مقاييس التشتت والانحراف في بيانات المطالبات.
• الجداول الاكتوارية (Mortality Tables, Survival Probabilities).
• القيمة الحالية (Present Value) والمستقبلية (Future Value).
• تطبيقات رياضية لحساب الأقساط بناءً على الزمن والفائدة.

تمارين تطبيقية في Excel:

• حساب القيمة الحالية لقسط تأميني سنوي.
• إنشاء جدول احتمالات حياة ووفاة مبسط.

التطبيقات الاكتوارية في التأمين

• مفهوم الخطر التأميني وأنواع منتجات التأمين.
• تسعير وثائق التأمين (المركبات، الممتلكات، الصحي، الحياة).
• احتساب الاحتياطيات (Outstanding Claims, Unearned Premium).
• إعادة التأمين ودور الخبير الاكتواري في تحديد نسب التحمل.
• تحليل نتائج الاكتتاب والاكتوارية (Loss Ratio – Combined Ratio).
• دراسة حالة: تصميم نموذج تسعير لوثيقة تأمين سيارات بناءً على البيانات التاريخية للخسائر.

النمذجة والتحليل المالي والاكتواري

• تحليل البيانات التاريخية للمطالبات (Claim Frequency & Severity).
• بناء النماذج الاكتوارية للتنبؤ بالخسائر المستقبلية.
• تحليل السيناريوهات والحساسية لتحديد هامش الأمان في التسعير.
• مؤشرات الأداء الاكتواري (Loss Ratio – Expense Ratio – Reserve Adequacy).
• مقدمة في استخدام R أو Python في التحليل الاكتواري.
• تمارين عملية: بناء نموذج بسيط لتوقع عدد المطالبات بناءً على بيانات سابقة وتحليل النتائج.

المسار المهني والمعايير الاكتوارية

• الجمعيات والمنظمات المهنية للاكتواريين حول العالم.
• خطوات الحصول على شهادة خبير اكتواري معتمد (الاختبارات، التدريب، الخبرة).
• أخلاقيات المهنة وسرية البيانات ودقة التقارير.
• مهارات التواصل والعرض للاكتواريين أمام الإدارة والجهات الرقابية.
• تصميم خطة مهنية شخصية للوصول إلى درجة الخبير الاكتواري خلال 3–5 سنوات.
• ورشة عمل ختامية: كل متدرب يصمم “خطة طريق مهنية” ليصبح خبيرًا اكتواريًا معتمدًا، مع تحديد المهارات والشهادات المطلوبة.